ระบบบริหารจัดการสินเชื่อ

ระบบบริหารจัดการสินเชื่อครบวงจร

ปรับเปลี่ยนกระบวนการสินเชื่อสู่ดิจิทัลเพื่อประสิทธิภาพสูงสุด เร่งกระบวนการพิจารณาสินเชื่อให้รวดเร็วยิ่งขึ้น พร้อมยกระดับความโปร่งใส การควบคุมความเสี่ยง และประสิทธิภาพในการดำเนินงานทั่วทั้งองค์กร

end-to-end lending solutions

ความสามารถหลัก

ผสานรวมเวิร์กโฟลว์สินเชื่อดิจิทัล ระบบตัดสินใจอัจฉริยะ และการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ เพื่อบริหารจัดการการดำเนินงานด้านสินเชื่อตั้งแต่การเริ่มขอสินเชื่อ ไปจนถึงการติดตามและการจัดการสินทรัพย์

End-to-End Credit Lifecycle

บริหารจัดการกระบวนการสินเชื่อตั้งแต่การสมัคร, การจัดการบัญชี, การจัดเก็บหนี้ ไปจนถึงการฟื้นฟูหนี้

Credit Process Automation

เพิ่มความเร็วด้วยระบบอัตโนมัติ ทั้งการอนุมัติ การบริการ และเวิร์กโฟลว์การติดตามหนี้

Portfolio & Recovery

ติดตามพอร์ตสินเชื่อ สถานะรายเคส และประสิทธิภาพการติดตามหนี้ได้แบบ Real-time

Configurable Credit Rules

กำหนดนโยบายสินเชื่อ เงื่อนไขการอนุมัติ และเวิร์กโฟลว์การดำเนินงานได้ตามต้องการ

highlights

ฟีเจอร์สำคัญ

บริหารจัดการสัญญาอย่างมืออาชีพด้วยระบบอนุมัติและติดตามสถานะอัตโนมัติ พร้อมฟังก์ชันควบคุมเวอร์ชันเอกสารที่ช่วยลดขั้นตอนซ้ำซ้อนและป้องกันข้อผิดพลาด เพื่อให้ทุกข้อตกลงทางธุรกิจดำเนินไปได้อย่างราบรื่นและตรวจสอบได้จริง

End-to-End Credit Lifecycle

เชื่อมโยงทุกการดำเนินงานตั้งแต่ต้นจนจบไว้ในที่เดียว

Intelligent Risk & Decision Engine

ระบบประเมินความเสี่ยงและตัดสินใจอัจฉริยะด้วยการทำ Credit Scoring อัตโนมัติ

Workflow Automation

ทำให้การอนุมัติ งานดูแลบัญชี การติดตามหนี้ และกระบวนการกู้คืน เป็นอัตโนมัติ

Real-Time Portfolio Visibility

มอนิเตอร์พอร์ตสินเชื่อ หนี้ค้างชำระ และประสิทธิภาพการจัดเก็บผ่าน Dashboard

Multi-Channel Operations

รองรับการทำงานทั้งที่สาขา ทีมภาคสนาม พาร์ทเนอร์ และช่องทางดิจิทัล

Compliance & Governance Controls

มั่นใจด้วยระบบตรวจสอบ (Audit Trail) การอนุมัติแบบ Maker-Checker และรายงานตามระเบียบข้อบังคับ

module

จุดเด่นระบบการขอสินเชื่อ

ยกระดับกระบวนการสมัครและอนุมัติสินเชื่อให้รวดเร็ว:

แบบฟอร์มสมัครดิจิทัล (Web & Mobile)

รวมศูนย์การสร้าง การจัดเก็บ และการจัดการสัญญา เพื่อการควบคุมที่สมบูรณ์ตลอดอายุสัญญา

ระบบ e-KYC, OCR, การตรวจสอบไบโอเมตริกซ์ และ NDID

การดึงข้อมูลอัตโนมัติจากระบบภายในและภายนอก

การประเมินความเสี่ยงและให้คะแนนสินเชื่อตามกฎธุรกิจ (Rule-based Scoring)

ระบบตรวจสอบเอกสารและ Checklist อัตโนมัติ

อนุมัติอย่างถูกต้องและรวดเร็ว

ลดความเสี่ยง

ขั้นตอนการสมัครที่สะดวกและง่าย

มีมาตราฐานถูกต้องตามข้อกำหนด

ลดเวลาดำเนินงาน

ข้อมูลถูกต้องแม่นยำ

ประสิทธิภาพในการบริหารบัญชี

ติดตามความถูกต้อง
ในกระบวรการจัดการแบบเรียลไทม์

module

จุดเด่นระบบบริหารจัดการ

บริหารสัญญาและบัญชีสินเชื่ออย่างแม่นยำและมีประสิทธิภาพ:

สร้างสัญญาอัตโนมัติพร้อมรองรับลายเซ็นดิจิทัล (Digital Signature)

สร้างตารางการชำระคืนแบบ Real-time

ระบบการเบิกจ่ายเงินกู้ (Disbursement) แบบอัตโนมัติ

การติดตามยอดชำระและระบบแจ้งเตือนอัตโนมัติ

รองรับการปรับโครงสร้างหนี้ การกู้เพิ่ม (Top-up) และการแก้ไขข้อมูลบัญชี

module

จุดเด่นระบบการขอสินเชื่อ

แพลตฟอร์มติดตามหนี้ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการเรียกเก็บ:

การจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง (Risk-based Segmentation)

ระบบแจ้งเตือนอัตโนมัติผ่าน SMS, อีเมล, โทรศัพท์ และ App Push

ระบบจ่ายงาน (Task Assignment) และลำดับขั้นการตามหนี้ (Escalation)

รองรับการทำงานของ Call Center และทีมติดตามหนี้ภาคสนาม

แสดงข้อมูลลูกค้าแบบหน้าเดียว (Single Customer View) พร้อมประวัติการชำระเงินครบถ้วน

การติดตามสัญญาการชำระเงิน (Promise-to-Pay) และแดชบอร์ดแสดงการติดตามหนี้

ลดอัตราหนี้ค้างชำระ

เพิ่มประสิทธิภาพการกู้คืนหนี้

เพิ่มประสิทธิภาพทีมงาน

รองรับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

ความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือ

ดำเนินงานที่สอดคล้องกับเป้าหมายองค์กร

ความพร้อมสำหรับการตรวจสอบ

การใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพ

module

จุดเด่นระบบบริหารจัดการสินทรัพย์และหนี้เสีย

โซลูชันครบวงจรสำหรับการจัดการหนี้ค้างชำระและสินทรัพย์รอการขาย:

ติดตามพอร์ตหนี้เสีย (Delinquency Tracking)

เวิร์กโฟลว์การบริหารจัดการการฟื้นฟูหนี้

ระบบรองรับการปรับโครงสร้างหนี้และการประนีประนอมยอมความ

การจัดการหลักประกันและสินทรัพย์ (Collateral & Asset Management)

ติดตามกระบวนการทางกฎหมายและการขายทอดตลาด

การรายงานด้านการปฏิบัติ และแดชบอร์ดสำหรับผู้บริหาร

Effectiveness

ประสิทธิภาพและผลลัพธ์

การทำสัญญาให้เร็วขึ้น ลดความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน และเสริมสร้างความโปร่งใสพร้อมการควบคุมสัญญาให้ดียิ่งขึ้น

1

ยกระดับประสิทธิภาพการให้สินเชื่อ

ระบบอัตโนมัติช่วยลดงานแมนนวล ลดข้อผิดพลาด และย่นเวลาการอนุมัติ

2

ควบคุมความเสี่ยงและธรรมาภิบาล

ระบบประเมินความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ พร้อมกลไกการตรวจสอบช่วยให้ตรวจสอบได้โปร่งใสและแม่นยำ

3

เชื่อมต่อการทำงานร่วมกัน

รวมทุกหน่วยงานตั้งแต่ฝ่ายขายจนถึงฝ่ายกฎหมาย สามารถทำงานและแชร์ข้อมูลบนแพลตฟอร์มเดียวกัน

4

เพิ่มคุณภาพพอร์ตสินเชื่อและการติดตาม

การคัดกรองที่ดีและเวิร์กโฟลว์ติดตามหนี้เชิงโครงสร้าง ช่วยยกระดับคุณภาพพอร์ตและอัตราการกู้คืน

เกี่ยวกับ

ระบบบริหารจัดการสินเชื่อ

แพลตฟอร์มบริหารจัดการสินเชื่อของ TBN เชื่อมโยงวงจรชีวิตสินเชื่อทั้งหมดเข้าด้วยกัน—ตั้งแต่การเริ่มรับลูกค้า, การบริการ, การติดตามหนี้ ไปจนถึงการจัดการหนี้ NPL/NPA—ไว้ในระบบเดียวที่เป็นมาตรฐานระดับองค์กร ช่วยให้ผู้ให้กู้ควบคุมความเสี่ยงได้ดีขึ้น เพิ่มประสิทธิภาพการเรียกเก็บหนี้ และพร้อมรองรับการขยายตัวของธุรกิจในอนาคต

1

2

3

4

Low Code
Platform

End to End
Lending

Contract
Management

Genrative
AI

Proactive
Security Suite

Mobile
Security

Cloud
Services

DevOps
Service

1

2

3

4

Low Code Platform

End to End Lending

Contract Management

Genrative AI

Proactive Security Suite

Mobile Security

Cloud Services

DevOps Service

Low Code
Platform

End to End
Lending

Contract
Management

Genrative
AI

Proactive
Security Suite

Mobile
Security

Cloud
Services

DevOps
Service