ระบบบริหารจัดการสินเชื่อ

End-to-End Lending Solution

end-to-end lending solutions

ระบบบริหารจัดการสินเชื่อครบวงจร

ปรับเปลี่ยนกระบวนการสินเชื่อสู่ดิจิทัลเพื่อประสิทธิภาพสูงสุด เร่งกระบวนการพิจารณาสินเชื่อให้รวดเร็วยิ่งขึ้น พร้อมยกระดับความโปร่งใส การควบคุมความเสี่ยง และประสิทธิภาพในการดำเนินงานทั่วทั้งองค์กร

end-to-end lending solutions

ความสามารถหลัก

ผสานรวมเวิร์กโฟลว์สินเชื่อดิจิทัล ระบบตัดสินใจอัจฉริยะ และการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ เพื่อบริหารจัดการการดำเนินงานด้านสินเชื่อตั้งแต่การเริ่มขอสินเชื่อ (Origination) ไปจนถึงการบริการ (Servicing) และการติดตามทวงถาม (Recovery)

End-to-End Credit
Lifecycle

บริหารจัดการกระบวนการสินเชื่อตั้งแต่การสมัคร, การจัดการบัญชี, การจัดเก็บหนี้ ไปจนถึงการฟื้นฟูหนี้

Credit Process
Automation

เพิ่มความเร็วด้วยระบบอัตโนมัติ ทั้งการอนุมัติ การบริการ และเวิร์กโฟลว์การติดตามหนี้

Portfolio &
Recovery

ติดตามพอร์ตสินเชื่อ สถานะรายเคส และประสิทธิภาพการติดตามหนี้ได้แบบ Real-time

Configurable Credit
Rules

กำหนดนโยบายสินเชื่อ เงื่อนไขการอนุมัติ และเวิร์กโฟลว์การดำเนินงานได้ตามต้องการ

highlights

ฟีเจอร์สำคัญ

Manage contracts with structured workflows, automated approvals, version control, and obligation tracking to ensure consistency and reduce manual effort.

End-to-End Credit Lifecycle

เชื่อมโยงทุกการดำเนินงานตั้งแต่ต้นจนจบไว้ในที่เดียว

Intelligent Risk & Decision Engine

ระบบประเมินความเสี่ยงและตัดสินใจอัจฉริยะด้วยการทำ Credit Scoring อัตโนมัติ

Workflow Automation

Automate approvals, servicing tasks, collection activities, and recovery processes.

Real-Time Portfolio Visibility

มอนิเตอร์พอร์ตสินเชื่อ หนี้ค้างชำระ และประสิทธิภาพการจัดเก็บผ่าน Dashboard

Multi-Channel Operations

รองรับการทำงานทั้งที่สาขา ทีมภาคสนาม พาร์ทเนอร์ และช่องทางดิจิทัล

Compliance & Governance Controls

มั่นใจด้วยระบบตรวจสอบ (Audit Trail) การอนุมัติแบบ Maker-Checker และรายงานตามระเบียบข้อบังคับ

จุดเด่นของโซลูชัน

ระบบการขอสินเชื่อ

เพิ่มความคล่องตัวในการสมัครและเร่งการตัดสินใจอนุมัติด้วย:

แบบฟอร์มสมัครดิจิทัล (Web & Mobile)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ระบบ e-KYC, OCR, การตรวจสอบไบโอเมตริกซ์ และ NDID

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

การดึงข้อมูลอัตโนมัติจากระบบภายในและภายนอก

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

การประเมินความเสี่ยงและให้คะแนนสินเชื่อตามกฎธุรกิจ (Rule-based Scoring)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ระบบตรวจสอบเอกสารและ Checklist อัตโนมัติ

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

Cycle Time Reduction

Compliance Assurance

Process Efficiency

Visibility & Control

Cycle Time Reduction

Compliance Assurance

Process Efficiency

Visibility & Control

จุดเด่นของโซลูชัน

ระบบบริหารจัดการสัญญา

เพิ่มความคล่องตัวในการสมัครและเร่งการตัดสินใจอนุมัติด้วย:

สร้างสัญญาอัตโนมัติพร้อมรองรับลายเซ็นดิจิทัล (Digital Signature)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

สร้างตารางการชำระคืนแบบ Real-time

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ระบบการเบิกจ่ายเงินกู้ (Disbursement) แบบอัตโนมัติ

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

การติดตามยอดชำระและระบบแจ้งเตือนอัตโนมัติ

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

รองรับการปรับโครงสร้างหนี้ การกู้เพิ่ม (Top-up) และการแก้ไขข้อมูลบัญชี

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

จุดเด่นของโซลูชัน

ระบบติดตามทวงถามหนี้

แพลตฟอร์มติดตามหนี้ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการเรียกเก็บ:

การจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง (Risk-based Segmentation)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ระบบแจ้งเตือนอัตโนมัติผ่าน SMS, อีเมล, โทรศัพท์ และ App Push

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ระบบจ่ายงาน (Task Assignment) และลำดับขั้นการตามหนี้ (Escalation)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

รองรับการทำงานของ Call Center และทีมติดตามหนี้ภาคสนาม

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

แสดงข้อมูลลูกค้าแบบหน้าเดียว (Single Customer View) พร้อมประวัติการชำระเงินครบถ้วน

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

Promise-to-pay tracking and collector performance dashboards

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

Cycle Time Reduction

Compliance Assurance

Process Efficiency

Visibility & Control

Cycle Time Reduction

Compliance Assurance

Process Efficiency

Visibility & Control

จุดเด่นของโซลูชัน

ระบบบริหารจัดการสินทรัพย์และหนี้เสีย

โซลูชันครบวงจรสำหรับการจัดการหนี้ค้างชำระและสินทรัพย์รอการขาย:

ติดตามพอร์ตหนี้เสีย (Delinquency Tracking)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

เวิร์กโฟลว์การบริหารจัดการการฟื้นฟูหนี้

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ระบบรองรับการปรับโครงสร้างหนี้และการประนีประนอมยอมความ

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

การจัดการหลักประกันและสินทรัพย์ (Collateral & Asset Management)

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

ติดตามกระบวนการทางกฎหมายและการขายทอดตลาด

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

Compliance reporting and executive dashboards

Streamline applications and accelerate underwriting decisions with

Effectiveness

ประสิทธิภาพและผลลัพธ์

Accelerate contract cycles, reduce compliance risks, improve operational efficiency,and enhance contract visibility and control.

1

Faster Lending Decisions

ลดภาระงาน Manual และอนุมัติสินเชื่อได้รวดเร็วขึ้น

2

Stronger Risk & Compliance

ควบคุมสินเชื่อได้อย่างโปร่งใสด้วยระบบ Scoring และการตรวจสอบย้อนหลังได้จริง

3

Better Customer Experience

ขั้นตอนที่รวดเร็วและชัดเจนช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น

4

Healthier Loan Portfolio

ยกระดับคุณภาพพอร์ตสินเชื่อและอัตราการเรียกเก็บคืนด้วยระบบที่ได้มาตรฐาน

เกี่ยวกับ

End-to-End Lending

แพลตฟอร์มบริหารจัดการสินเชื่อของ TBN เชื่อมโยงวงจรชีวิตสินเชื่อทั้งหมดเข้าด้วยกัน—ตั้งแต่การเริ่มรับลูกค้า, การบริการ, การติดตามหนี้ ไปจนถึงการจัดการหนี้ NPL/NPA—ไว้ในระบบเดียวที่เป็นมาตรฐานระดับองค์กร ช่วยให้ผู้ให้กู้ควบคุมความเสี่ยงได้ดีขึ้น เพิ่มประสิทธิภาพการเรียกเก็บหนี้ และพร้อมรองรับการขยายตัวของธุรกิจในอนาคต

ผู้เชี่ยวชาญของเราพร้อมให้คำแนะนำ

ในการสร้างโซลูชันอัจฉริยะที่สร้างผลลัพธ์ได้อย่างยั่งยืน